Bitcoin atrae cada vez más inversionistas en medio de la volatilidad: ¿cómo cuidarse de caer en estafas y fraudes?

● Los ciclos alcistas de bitcoin pueden ser aprovechados por criminales con esquemas ilegales
y rentabilidades irreales. Cuando la criptomoneda pierde valor y su precio retrocede, los
inversionistas terminan expuestos a la desaparición de su dinero.
● Matías Di Gioia, Director de Prevención de Fraude para Bitso, explica cuáles son las señales
de alerta para evitar caer en trampas digitales.
● En medio del auge del mercado, los fraudes vinculados a criptoactivos aumentaron un 48% 1
en 2024 en Latinoamérica.
Bogotá, noviembre de 2025. En el último año, bitcoin ha estado cerca de duplicar su
precio, pasando de registrar un promedio de 67 mil dólares en octubre de 2024 2 , para
alcanzar su máximo histórico en octubre de este año por arriba de los USD$126.198. Un
hito que estuvo impulsado por las expectativas alcistas de un fenómeno conocido como
“uptober”, en el que los inversionistas suelen proyectar un crecimiento destacado a lo largo
del mes, lo que da lugar no solo a un mayor interés institucional sino también un flujo
importante de nuevos usuarios al ecosistema.
Sin embargo, estas proyecciones no han sido lineales y el precio de BTC ha estado
marcado por una alta volatilidad, que, aunque representa una oportunidad estratégica de
inversión y puede resultar atractiva para quienes buscan explotar todo el potencial de la
criptomoneda, también puede ser aprovechada por delincuentes que reaparecen en cada
rally para prometer falsas ganancias y retornos de inversión insostenibles. Por ello, es clave
evaluar con mucha rigurosidad cuándo y cómo invertir en bitcoin, antes de caer en manos
de estafadores y esquemas fraudulentos que aprovechan el interés y la especulación de los
picos alcistas en medio de la volatilidad.
De acuerdo con un informe de Sumsub 3 , los casos de fraude en el sector cripto en
Latinoamérica aumentaron un 48% en 2024. Del total de estos casos, el 31% corresponde a
la falsificación de documentos y el 20% están constituidos por la modalidad de phishing,
muy empleada en delitos cibernéticos. La suplantación de identidad (15%), seguida de la
apropiación de cuentas (14%) y la verificación forzada (12%) completaron la medición. Por
su parte, la DIJIN 4 reportó que los ciberdelitos financieros incrementaron un 400% en
Colombia, una cifra que alerta sobre la importancia de fortalecer la prevención. Este
panorama cobra relevancia considerando el acelerado crecimiento del ecosistema cripto en
el país, que recibió USD 44.200 millones en transacciones de criptoactivos entre julio de
2024 y junio de 2025, según datos de Chainalysis, lo que lo ubica como el quinto mercado
con mayor adopción en América Latina.
Al respecto, Matías Di Gioia, Director de Prevención de Fraude para Bitso -, destaca
que es fundamental invertir en plataformas seguras y legales, que cumplan con estándares
1 Sumsub, 2025. https://sumsub.com/lp/crypto-report/
2 Bitso, 2025. https://bitso.com/co/prices/btc
3 Sumsub, 2025. https://sumsub.com/lp/crypto-report/
4 La República, 2024. https://www.larepublica.co/internet-economy/asi-ha-aumentado-la-cifra-por-ciberdelitos-financieros-
3812763

locales e internacionales de solvencia y transparencia. “En medio de la fiebre del bitcoin,
cada vez más personas buscan operar a través de plataformas cripto. Es clave elegir
aquellas que estén formalmente registradas en el país, con procesos claros de validación,
trazabilidad de fondos y protección del usuario. En el caso de Bitso, operamos de acuerdo a
la normativa de cada mercado y colaboramos activamente con las autoridades locales.
Tenemos más de 11 años de trayectoria en la región, presencia en cinco países y una
prioridad clara: brindar una experiencia segura, confiable y transparente para nuestros
usuarios”, resalta.
Di Gioia brinda 5 consejos útiles para prevenir caer en estafas o ser víctima de fraude en
medio de la ola alcista de bitcoin:
1. Desconfiar de promesas de rentabilidad garantizadas frases como "duplicamos
tu inversión en 30 días" o "garantizamos rendimientos de X%", pueden ser señales
de alerta. Estos símbolos de urgencia, o presiones atadas a “última oportunidad” son
parte de esquemas piramidales o Ponzi que suelen usar este lenguaje para atraer a
víctimas con expectativas irreales por medio de ganancias que no están
garantizadas. Las criptomonedas son activos fluctuantes en donde es imposible
asegurar un retorno.
2. Verificar que se pueda retirar el dinero sin obstáculos: si una plataforma exige
condiciones poco claras para retirar los fondos, dan largas o piden cumplir metas de
inversión, se puede tratar de un caso de fraude. Las plataformas confiables y
verificadas permiten mover el dinero en cualquier momento a través de cuentas
bancarias y billeteras digitales, por ejemplo, para depositar y retirar dinero en cuenta.
3. Sistema de referidos sin reglas claras: si una plataforma promete ganancias
únicamente en función de la cantidad de personas que se invitan y no por una
actividad principal, como la compra, venta o uso de criptomonedas, podría tratarse
de un fraude. Este tipo de estructuras suelen colapsar cuando dejan de entrar
nuevos usuarios.
4. Cuidado con las plataformas que operan solo por redes sociales: muchos
fraudes comienzan en canales como WhatsApp, X o Telegram, donde se contacta a
las personas con promesas de inversión rápida. A la hora de invertir es
imprescindible hacerlo en plataformas que tengan legalidad para operar en el país y
estén vigiladas por entidades como la Superintendencia Financiera.
5. Investigar y verificar son pasos esenciales: entender cómo funciona bitcoin y
otras criptomonedas es tan importante como reconocer un posible caso de phishing.
Sugerimos no invertir sin verificar que te encuentras en un sitio correcto. Eso marca
la diferencia entre una inversión segura y una estafa orquestada por medio de un
sitio web falso, el link de invitación de un desconocido o un correo no deseado
(spam).
Bajo estas pautas, no solo es seguro invertir en criptomonedas, sino además representa
una oportunidad para diversificar su portafolio de inversión con un activo digital en
crecimiento, respaldado por una economía ágil y abierta que ha convertido a bitcoin en un

activo de reserva estratégica e inversión en todo el mundo. La clave no está en temerle a la
tecnología, sino en informarse, invertir con criterio y elegir plataformas que ofrezcan
transparencia, soporte y cumplimiento. Así, es posible aprovechar el momento histórico que
vive bitcoin con confianza y perspectiva.
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Acerca de Bitso
Bitso es la empresa de servicios financieros digitales líder en América Latina, que evoluciona de pionera cripto a
plataforma integral de inversión, con una comunidad de más de 9 millones de clientes. Bitso ofrece una
plataforma digital segura, regulada y fácil de usar para comprar, vender, mantener, generar rendimientos y
realizar transacciones con más de 120 criptomonedas y más de 5,000 acciones globales y ETFs,
democratizando las finanzas al combinar la transparencia de la tecnología blockchain con la solidez de los
mercados bursátiles.
Bitso Business es el segmento B2B de la empresa, con más de 1,900 clientes institucionales. Bitso Business
proporciona infraestructura para pagos locales e internacionales, permitiendo a empresas globales pagar y
recibir pagos instantáneamente en moneda local y mover dinero entre fronteras de manera eficiente y
transparente.
Fundada en 2014, con más de 500 empleados en 35 países diferentes, Bitso trabaja para hacer que las
criptomonedas sean útiles, desbloqueando el poder de productos financieros seguros, sin fronteras y fáciles de
usar. Bitso sigue comprometido con empoderar a la región proporcionando acceso universal a la economía
digital del futuro y permitiendo un sistema monetario más justo. Para obtener más información sobre Bitso, visita
bitso.com #nuevobitso