¿Pensando en proteger su capital en EE. UU.? Evite convertirse en víctima de múltiples tipos de estafa comercial

● Según la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. las víctimas de
fraude en ese país perdieron cerca de 8.800 millones de dólares durante
el 2022, un aumento de 2.600 millones con respecto a 2021.
● Cuatro de cada diez latinos han sido objeto de una estafa.
● Tres de cada diez colombianos han sido víctimas de fraudes digitales
desde el inicio de la pandemia.
Octubre de 2023. Desde el inicio de la pandemia en 2020 un sinnúmero de
colombianos comenzó a explorar las posibilidades para trasladar sus capitales
hacia economías más seguras con el fin de proteger sus intereses e incluso,
decidieron migrar hacia otros países dadas las condiciones que la misma
pandemia generó. Sin embargo, en múltiples casos, lo que comenzó como una
iniciativa para blindar sus patrimonios terminó convirtiéndoles en víctimas de
fraude y dejándoles inmersos en engorrosos litigios comerciales.
Según la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC, por sus siglas en
inglés) las víctimas de fraude en ese país perdieron cerca de 8.800 millones de
dólares durante el 2022, un aumento de 2.600 millones con respecto al año
anterior. Para la FTC, la Florida, uno de los estados preferidos por los
colombianos para migrar e invertir, se ubicó en la cuarta plaza en el escalafón
de los estados con mayor número de estafas denunciadas.
Entre los colombianos después de un análisis a más de miles de millones de
transacciones realizadas desde el inicio de la pandemia, tres de cada diez
colombianos han sido víctimas de fraudes digitales tras el estudio de más de
40.000 sitios web y aplicaciones.
El grupo poblacional más afectado por ese tipo de estafas en Colombia con un
35% son la generación X, aquellos nacidos entre 1965 y 1979. Le siguen los
conocidos como millenials, las personas nacidas entre 1980 y 1994, quienes se
han visto afectadas por los fraudes digitales en un 32%.
En este contexto, se destaca un aumento en el número de casos en adultos
latinoamericanos donde cuatro de cada diez latinos han sido objeto de una
estafa.
“Estamos viendo con preocupación que cada vez más colombianos son
víctimas de fraude comercial en la Florida ya sea que estén establecidos en
EE. UU. o que deciden invertir desde sus países buscando refugio para sus
capitales ante la inestabilidad política y económica de la región”, afirma José M.
Ferrer, abogado de Mark Migdal & Hayden especialista en arbitraje
internacional quien por más de 20 años ha asesorado a clientes en litigios de
este tipo.
Para Ferrer, se desencadenó una tendencia donde cientos de colombianos
invirtieron en activos y oportunidades de negocios en EE. UU. pensando en la
estabilidad económica y jurídica de ese país sin antes consultar con un
especialista, para después terminar estafados ya que, generalmente, no
existen contratos o documentos, o si los hay, son mínimos.

Tipos más comunes de fraude comercial
Aunque estafas como el fraude financiero, la adquisición de inmuebles que no
existen o incumplimientos en acuerdos comerciales entre empresas algunas
veces son los casos más sonoros, existen otros tipos de fraudes que, aunque a
primera vista pueden ser menores, son los más frecuentes en los cuales caen
las víctimas latinoamericanas.
Solo en la Florida, el 27% de los reportes de fraudes fueron por robo de
identidad, el 21% relacionados con burós de créditos y proveedores, 9%
estafas de impostores, 5% bancarias, 4% compras en línea, 4% relacionados
con autos, 3% cobro de deudas y 2% las asociadas con premios, lotería,
cuidado de la salud y tarjetas de crédito.
Ante esta realidad, la abogada Maia Aron, abogada de Mark Migdal & Hayden
con experiencia en casos de fraude financiero brindó una serie de
recomendaciones si usted ya ha sido víctima de fraude comercial en EE. UU.
¿Qué hacer si ha sido víctima de fraude?
“Convertirse en víctima es más sencillo de lo que se cree. Por ello, la principal
recomendación es asesorarse con un abogado competente que lo acompañe
durante el proceso. Es muy importante que haya fluidez entre la víctima de
fraude y el abogado que lo represente por ello es aconsejable buscar a una
persona que hable español, que lo entienda, oriente y sea capaz de informarle
el paso a paso de las decisiones y procedimientos”, afirma Aron.
● Actúe con rapidez y contacte a un abogado lo antes posible. Algunos
tipos de fraude de inversión pueden tardar más en resolverse que otros,
por lo que es necesario actuar con rapidez para tratar de recuperar su
dinero.
● Evite seguir brindando información a los estafadores, ellos intentarán
seguir con su estafa hasta que usted lo permita.
● Recaude la mayor cantidad de pruebas y comunicaciones con la
contraparte. Guarde la correspondencia (incluyendo correos
electrónicos) que tuvo con la compañía o persona involucrada.
● Los expertos revisarán su caso y determinarán si sus pérdidas justifican
una acción legal. Le guiarán a través del proceso de recuperación
financiera
● No se desanime, aunque en muchos casos el estafador se ha gastado el
dinero que robó, puede ser posible demandar a terceras personas o
entidades que ayudaron al delincuente como bancos, contadores o
abogados. Es muy importante explorar todas las opciones.